人民币跨境结算与反洗钱工作调研报告

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人民币跨境结算与反洗钱工作调研报告

随着我们对外贸易的增长和人民币的国际化，周边国家的人民币流通数量大幅增加。人民币跨境流通对于反洗钱工作带来了挑战。调研报告主要论述了人民币跨境流通的现状，人民币跨境流通条件下反洗钱的重要性，人民币跨境流通对反洗钱带来的影响以及在人民币跨境流通条件下有效履行反洗钱职能的几点建议。

一、引言尽管人民币尚未完全可兑换，但是随着中国经济实力的不断增强和采取贸易用人民币结算的政策，周边国家和地区流通的人民币规模不断扩大，在有些国家和地区出现了代替当地货币的趋势。这一新的经济现象引起了国内外决策层和理论界的广泛关注，很多学者研究人民币跨境流通的原因和影响。人民币境外流通可以增加我国的铸币税收益，对发展我国的国际贸易和吸引外国投资有帮助，因此我国政府把我国外汇管理体制改革的长远目标定为实现人民币的可自由兑换，进而实现人民币国际化。目前就人民币跨境流通对经济影响分析的文献中，多数只谈到人民币跨境流通会给我国带来的收益，少数文献即使谈到了人民币跨境流通的风险，也只是分析了宏观层面的风险，在分析宏观层面上的风险时，往往也只谈了人民币跨境流动对我国独立货币政策的威胁。其中，一个非常重要的风险就是洗钱。所谓洗钱，是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化，以逃避法律制裁的行为。洗钱活动不仅帮助犯罪分子逃避法律制裁，而且还助长新犯罪的滋生，扭曲正常的经济和金融秩序，损害金融机构的信誉，腐蚀公众道德。在当前经济全球化、资本国际化及信息技术高速发展的情况下，随着走私、贩毒、…………

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