某保险分公司反洗钱政策法规执行情况调研报告

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某保险分公司反洗钱政策法规执行情况调研报告

根据人民银行下发的《关于开展反洗钱政策法规执行情况调研的通知》中相关工作要求，xx保险分公司总经理室成员高度重视，确定此项工作由企划部负责人即反洗钱部门负责人主抓此项工作，分公司合规岗兼反洗钱岗具体负责，召集一线柜面人员召开沟通协调会，充分听取一线人员的意见，结合我公司实际情况，现将相应情况报告如下：

一、关于大额交易和可疑交易报告制度

（一）大额交易报告执行细则

　　1、xx保险分公司的大额交易由总公司风险管理部负责上报。分公司负责对各业务相关部门及下属中支的大额交易数据进行核对。执行细则如下：总公司风险管理部当日将发现的大额交易数据以电子文件形式发送到各分公司企划部反洗钱联络人，分公司企划部将大额交易的数据发送到分公司运营部反洗钱联络人进行确认，确认交易情况与交易信息是否属实后，在1个工作日内以电子文件形式将结果通知总公司风险管理部。2、大额交易发生后5个工作日内，由xx人寿总公司风险管理部，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

　　在此次调研中，有观点认为,保费缴纳和保险金支付都通过银行账户进行,因此由开户银行统一监测和报告保险业大额支付交易,可避免重复报告。但目前银行业采用统一的大额交易标准,而各种寿险产品价格差异较大,缴费方式灵话,不宜简单地对大额报告金额标准作单一规定。目前,保险监管机构每年公布重大人身保险合同的基本情况,可在此基础上对容易被洗钱者利用的几类险种有针对性地制定大额标准,包括趸缴大额和短期期缴大额两种,并由保险公司向金…………

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