跨境电商发展中的反洗钱风险识别和防范对策研究

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跨境电商发展中的反洗钱风险识别和防范对策研究

随着贸易全球化不断深化，跨境电商作为一种更高效的供应链模式得到了极大的发展，同时，也潜藏了很多风险。特别是2020年底，一起利用跨境电商平台“刷单”走私化妆品等货物入境且涉案金额超6亿元的走私案件，令各行业主管部门深思。本文将从不同参与主体和业务环节等角度分析跨境电商发展现状，利用不同方法识别跨境电商中存在的洗钱风险，并提出相关对策建议。

一、跨境电商发展现状

跨境电商是指分属不同关境的交易主体，通过电子商务平台达成交易，进行支付结算，通过跨境物流送达商品、完成交易的国际商业活动。目前跨境电商发展主要呈现四个特点：

一是市场规模发展迅速，增长快。近几年，随着经济发展，中国跨境电商交易规模不断扩大，《跨境电商蓝皮书：中国跨境电商发展报告（2020）》显示，跨境电商行业交易规模和零售进出口规模整体呈上升趋势，2019年我国跨境电商市场规模高达10.5万亿元，较2018年的9万亿元同比增长16.7%；据海关数据统计，2019年中国跨境电商零售进出口总额持续走高，达到1862.1亿元，较上年增长38.3%，2020年受新冠肺炎疫情带来的影响，货物贸易进出口总值比上年同期下降，跨境电商交易也受到一定的影响，但是疫情也一定程度影响了消费者的消费习惯，让线上购物变成一种更为普及的消费模式。

二是模式与传统外贸不同，环节多样化。传统的外贸电商基本是商家对商家的b2b模式，而跨境电商采用的运营模式包括b2b模式，也包括商家对消费者的b2c模式、消费者对消费者c2c模式、生产商对消费者的m2c模式。其中，b2c模式发展较…………

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