人民币跨境结算防控反洗钱风险的研究

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人民币跨境结算防控反洗钱风险的研究

　　摘要：随着人民币国际化进程的推进，人民币通过经常项目和资本项目同时大量的跨境流动将成为一种常态，在这种情况下难免会出现非法洗钱或以短期投机获利为目的的热钱进出，因而对于监管当局来说，跨境资金流动的有效监管也将成为一项新的挑战。本文作者分析了跨境贸易人民币结算在洗钱方面所面临的风险，并结合了笔者的工作实践分析了商业银行如何能够在人民币跨境业务中有效履行反洗钱职能。

　　关键词：人民币跨境结算；洗钱风险；防控　　中图分类号：f822文献标识码：a文章编号：1001-828x（2013）12-0-01　　2009年4月8日，国务院常务会议决定在上海、广州、东莞、珠海、深圳等地开展跨境贸易人民币结算试点，这意味着人民币国际化的启程。同年7月1日，由中国人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局、银监会共同制定的《跨境贸易人民币结算试点管理办法》正式实施。此举标志着跨境人民币结算试点正式启动，也意味着人民币国际化迈出了历史性的一步。这是我国应对国际金融危机的冲击、推进人民币国际化进程的重要举措，必然会加速包括银行业、证券市场、外汇市场等在内的整个中国金融业的对外开放节奏。　　一、跨境人民币业务的发展与展望　　跨境人民币业务目前只是人民币国际化的初始阶段，随着人民币国际化进程的推进，人民币通过经常项目和资本项目同时大量的跨境流动将成为一种常态。随着跨境贸易人民币结算以及人民币跨境业务的推进，这必然加大我国金融市场的对外开放程度，使得跨境资金流动的币种和渠道更多样、规模更巨大、交易更频繁。以辽宁省为例，…………

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