提升洗钱风险防控意识，促进反洗钱合规文化建设（问题及措施）

内容预览：

提升洗钱风险防控意识，促进反洗钱合规文化建设　　

面对日益复杂的内、外部环境以及规范化的强有力监督，我行始终严格按照监管要求开展反洗钱工作，着力实施反洗钱工作，例如客户身份识别、尽职调查、客户交易监控、可疑交易上报、身份资料与交易记录保存、反洗钱知识培训、宣传等反洗钱工作，努力实现反洗钱工作的“勤勉尽责”，切实履行金融机构反洗钱各项义务，不断提升反洗钱工作质效。因此，怎样才能促进反洗钱合规文化建设，成为面临的重要课题。　　

一、反洗钱合规文化相关概念　　

（一）银行合规的含义　　

所谓合规即合乎规范。银行合规是指银行所经营及管理的所有活动都应该合乎法律法规、规则、相关的准则、政策等规范和规章制度。　　

（二）洗钱的含义　　

洗钱（moneylaundering）是一个金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。　　

（三）银行反洗钱合规文化的含义　　

银行反洗钱合规文化是以合规作为基础而衍生出来的有关银行怎样规避风险的一种管理手段，主要包括合规理念、合规价值以及合规管理、合规风险和合规机制等各方面。促使每一个银行内的员工都能够对岗位操作中的风险和控制方式都要熟知和掌握，并将合规操作作为岗位工作的第一要义，使合规能够成为所有经营活动的自觉规范。　　

二、当前我行反洗钱合规文化存在的问题　　

近年来，我行通过不断建立健全内控、规范操作制度，反洗钱工作取得了较大的突破。但受历史、体制和人员…………

本文共2225字，仅供站内会员学习参考（会员可免费打开排版规范的全部文档）
初到新人请【点此注册】加入会员
刚已注册请【刷新页面】打开全文
会员老友请【登录网站】查阅文章
文秘热线--资深的文秘专业网，海量的写作范文库！[了解我站]