银行临柜人员反洗钱工作心得体会

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银行临柜人员反洗钱工作心得体会

洗钱是一种严重的经济犯罪行为，通常与贩毒、走私、恐怖、贪污受贿、偷税漏税等犯罪行为有关，对一个国家或地区的政治、经济等方面构成严重威胁，破坏国家的金融管理秩序，影响金融机构的正常运行。作为一名银行临柜人员，反洗钱是我们工作的一部分，应至少做到以下几点：

一、加强学习，增强意识

柜员直接接触客户，应该加强自身对反洗钱的学习，学习相关法律法规，增强反洗钱意识，认识反洗钱工作的重要性和必要性，了解反洗钱、人民币大额和可疑支付、大额可疑外汇资金交易等，做到能够识别洗钱行为，并及时上报相关交易信息。

二、认真落实客户身份识别

客户身份识别是反洗钱基础性的工作，许多洗钱活动中使用的账户，都是利用非法渠道获取的身份证件开立的。因此在柜面工作中，柜员要认真落实客户身份识别。开立账户时，利用公安局联网核查，识别人证是否一致，同时详细记录客户有效证件、住址、职业、联系电话等关键信息。在后续服务中，发现信息有变更及时在系统中做好更新工作。遇到大额交易，也应做好相关身份信息核查。发现存在与客户身份信息不符的可疑交易，例如大金额进出、频繁交易等要及时上报。

三、注重柜面宣传

办理柜面大额现金业务时，会遇到客户有疑问说，为什么存钱也要出示身份证件，甚至有办理开户的客户，询问之后发现其办理账户是交由他人使用。这都是因为客户缺少反洗钱方面的知识，柜员在遇到这些情况时，要结合网点反洗钱宣传手册等资料，积极向客户宣传反洗钱，增强客户的反洗钱意识，在保护自身利益不受洗钱侵害的同时…………

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