客户洗钱风险分类管理办法及等级分类标准

内容预览：

xxxxxxxxxx公司　　

客户洗钱风险分类管理办法_试行

第一条为贯彻落实《中华人民共和国反洗钱》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规，加强和规范营业部客户身份识别工作，准确掌握并监控客户洗钱风险状态，防范洗钱风险，打击洗钱行为，特制定本办法。　　

第二条客户洗钱风险等级分类，是指营业部按照客户及其帐户的特点，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，将客户划分为不同的风险等级。　　

第三条本办法所称的客户是指在风险监控系统中的所有客户。　　

第四条客户洗钱风险分类主要通过对营业部客户风险监控系统及期货交易管理系统中客户的信息和交易数据进行筛选审核的方式进行。　　

第五条客户的信息和交易数据符合《客户洗钱风险等级分类标准》（附件）中任何一项标准的，该客户为关注类客户，同时符合两项以上标准的客户为高风险类客户，除关注类和高风险类之外的客户为正常客户。　　

营业部反洗钱工作领导小组根据相关监管部门发布的法律法规对上述标准进行定期调整并发布　　

第六条营业部参照本办法第五条规定的标准，对营业部客户信息数据进行筛选，并在期货交易管理与风险监控系统中对客户的洗钱风险等级进行初始标识。　　

第七条营业部应指定专人负责依据相关法律法规、公司的相关规定及本办法的标准，对风险监控系统中标识为高风险类客户和关注类客户的相关信息定期进行审核。对关注类客户，营业部至少每半年审核一次；对高风险类客户，营业部至少每季度审核一次，…………

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