银行支行合规管理现状与做好合规管理的建议

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银行支行合规管理现状与做好合规管理的建议

合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。它并不只是银行某个部门或某个人的职责，而是银行所有从业人员的共同责任，与银行的各个流程、各个工作环节和银行内部的每一位员工都息息相关，是银行经营活动不可或缺的组成部分。

一、支行合规管理现状

近年来，支行合规管理工作积极有效开展，反洗钱相关制度、工作流程已经逐步完善，但是合规管理工作仍有薄弱环节。

一是合规的观念、意识、文化还没有完全深入落实，部分员工对合规、合规风险和合规管理的认识比较模糊，思想重视不够，行动存在偏差。二是主动合规意识不强。员工对制度的学习、重视程度不到位，在执行制度上有偏差，主动合规意识不强。

二、提升合规管理水平的意义

一方面，随着“双基”管理、合规管理等工作的开展，有力推动了支行合规管理工作。但风险防控形势依然严峻，风险管控压力较大。从近几年检查情况看，合规管理依然薄弱，合规管理任务十分艰巨。

另一方面，外部监管日趋严格和规范，呈现出新的特点。一是处罚严厉，银监、外管等部门处罚力度明显加强。二是反洗钱要求提高。随着网上银行、移动支付、互联网金融等新型金融业态的发展，对新业务洗钱风险的有效识别、评估、预警和控制面临更大挑战。银行基层机构作为反洗钱工作的重要操作层级，如果相关规定落实不到位，产生洗钱案件，将面临严格的监管处罚。

三、做好合规管理的建议

合规管理涵盖商业银行经营管理的各个层面、各个环节，涉及每项业务、每个岗位、每个人员。在完善规章制度、合…………

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