银行合规建设研讨材料：把准合规建设四字诀

内容预览：

把准合规建设“四字决”　　

当前，银行业正在由高速增长向高质量发展转变，防范化解金融风险，事关金融安全、发展全局、人民财产安全，是实现高质量发展必须跨越的重大关口，是贯彻落实党中央、国务院决策和监管部门关于促进案防合规建设要求的重要部署。在目前复杂多变的经济形势、风险交织的社会形势和趋严趋紧的监管形势下，银行的合规理念需大方向转变，合规建设力度需超常规加强。我们农商行的合规管理必须转变理念和方法，从“防”、“守”、“行”、“治”入手，重塑合规管理体系。　　

“防”　　

防范化解金融风险，关键在防。防，就要防得住，不让风险发生；防，就要准备好，对不可控的风险从源头上堵死。具体说来，要做到以下三个方面。　　

首先，防范“灰犀牛”事件。任何事物的发展都是一个从量变到质变的过程，量的积累到一定程度才会引发质变。风险也是如此。任何风险都不是凭空产生的，都有一个过程。因此，需“图之于未萌，虑之于未有”，有科学分析研判的能力，能够透过复杂现象把握本质，及早发现潜在风险，抓住要害、找准原因、果断决策，最后有效予以处理。其次，防范“黑天鹅”事件。作为难以预测且不寻常的事件，此类事件通常会引起连锁负面效应甚至带来颠覆性的灾难。对于此类风险，既要有防范风险的先手，也要有应对和化解风险挑战的高招；既要打好防范和抵御风险的有准备之战，也要打好化险为夷、转危为安的战略主动战。第三，防范“蝴蝶效应”。互联网时代，一些谣言传闻会让“茶杯里的风波”变成全社会的风暴，一个小风险有可能演变成为重大风险，各种风险往往不是孤立出现…………

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