一则银行贷款资金用于民间借贷的案例分析

内容预览：

一则银行贷款资金用于民间借贷的案例分析一、案例简介x月xx日，甲单位在某分行申请xxxx万银行贷款，通过受托支付到乙单位账户。随即乙单位与生意伙伴舒某签订了短期借款合同，将xxxx万元资金借给舒某。x月x日，乙单位将舒某归还的xxxx万元转入甲单位开在他行的账户。银行贷款流于民间借贷后回流至原贷款单位。二、案例分析（一）客户违约。企业客户违反与银行签订的贷款协议，将银行贷款用于民间借贷，使贷款实际用途和对象发生了改变，如果资金周转环节资金链断裂，将导致银行资金损失。（二）贷后资金管理失控。审核发现乙单位将贷款资金用于民间借贷、贷款回流业务都是在原贷款网点办理，业务通过现场履职人员签章。说明网点对贷款资金贷后管理缺乏有效监管手段。

三、案例启示（一）网点及柜员应加强《关于全面开展贷款资金受托支付托管业务的通知》和《关于运行管理相关制度的补充通知》制度的学习，要求规范操作，保证各项业务按照制度流程严格执行。认真核实借款人与其受托支付交易对手间贸易背景的真实性，确保资金流向正常。（二）现场管理人员和远程授权人员不断加强新业务知识的学习，提高自身业务素质，及时发现前台业务操作中存在的问题，真正起到守口把关的作用，尽到事中控制的职责。（三）信贷部门应加强对贷款支付的延伸管理，与企业签订《账户监管协议》对企业账户的资金流向进行跟踪监督，充分运用“对公资金流向监控管理平台”与“反洗钱监控平台”，对信贷资金特别是大额信贷资金的流向实时监控、及时核实，并将监控信息及时反馈至相关部门，协同一致，杜绝信贷资金违规回流，避免发生逃避银行支付监督…………

本文共682字，仅供站内会员学习参考（会员可免费打开排版规范的全部文档）
初到新人请【点此注册】加入会员
刚已注册请【刷新页面】打开全文
会员老友请【登录网站】查阅文章
文秘热线--资深的文秘专业网，海量的写作范文库！[了解我站]