一则大额取款客户填写金额与实际交易不符的案例分析

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一则大额取款客户填写金额与实际交易不符的案例分析一、案例经过xxxx年x月xx日，运营风险管理系统展示某柜员一笔“xxxxxxxxx个人新开户不久通过柜面异常支付”准风险事件，监测员查影像发现，客户填写取款金额xx万元与凭证打印金额xx万元不符。经核实：客户金某当日个人折内账户取款xx万元，将xx万元转存定期一本通，剩余x万元以现金方式取走。因柜员未认真审核客户填写的取款金额便记账，从而造成凭证打印记录与客户填写金额不符，形成三类风险事件。二、案例分析（一）这是一起因工作疏忽而引起发的风险事件。柜员粗心，审核凭证时未仔细查看客户填写的取款金额便记账，是造成该笔风险事件的主要原因。（二）客户填写的凭证是办理业务和明确银行与客户之间责任的重要依据，如果凭证打印记录与客户填写的内容不符，则无法保证凭证记载内容的真实性。就该笔业务而言，一旦客户认定其金额填写无误，银行将陷入被动，而这种操作风险便会转化为法律风险，有可能导致银行既在经济上受到损失，也会在信誉上受到损害。三、案例启示（一）加强对柜员的风险意识教育，养成自己为自己复核的好习惯。尽量减少差错，避免因粗心大意而导致风险事件发生。（二）柜员要严格按操作流程操作，认真、细致、审查每一笔凭证，稳妥、扎实地处理每一笔业务，不留任何隐患。…………

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