关于农信社电子银行业务风险防控的几点建议

内容预览：

关于农信社电子银行业务风险防控的几点建议　　随着农信社电子银行业务的迅速发展壮大，以及自助设备的大力应用，农信社经营发展有了长足的进步。电话银行的开通，让客户可以足不出户就能够查询余额转账划款；pos、epos业务的不断开展，让商户不再为大量现金而犯愁，让客户足不出村就可以支取小额现金；自助存取款机的出现，让农信社真正成为7x24小时全天候服务型银行。但是，随之而来的也是案件防控难度的不断加大。笔者现简单就电话银行，pos机以及自助存取款机的案件防控提几点小建议。

　　一、电话银行业务

　　电话银行业务的风险主要出现在电话银行转账业务。客户在不知情的情况下收到诈骗短信诈骗电话等犯罪活动，可能因此泄露自身身份证号，卡号及密码，导致自身资金受到损失，或者在公共场所或是公共电话使用电话银行转账业务而引发损失。

　　对于电话银行的案件防控，笔者认为农信社方面应该从以下几方面进行防控。

　　1.加大对目前防范电话诈骗短信诈骗行为宣传力度，让客户了解此类案件发生的基本情况，对陌生电话短信不理睬，不轻信，能够做到及时与农信社沟通，及时与公安部门取得联系。只有加强此项的宣传力度，才能让客户能够防患于未然，将风险隔绝于千里之外。

　　2.加强对电话银行转账限额的设置，电话银行转账业务转出金额限制可以很好的降低客户的损失。同时，农信社可将电话银行转账业务设置为仅限柜台办理，同时只能向固定账号转出，这样即使客户误信诈骗短信电话，也能够将风险割断，避免客户损失的发生。

　　3.客户在柜台办理电话银行转账业务时，经办柜员应做…………

本文共2307字，仅供站内会员学习参考（会员可免费打开排版规范的全部文档）
初到新人请【点此注册】加入会员
刚已注册请【刷新页面】打开全文
会员老友请【登录网站】查阅文章
文秘热线--资深的文秘专业网，海量的写作范文库！[了解我站]