银行案例分析：一起堵住三千万假存单诈骗案例的分析

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一起堵住三千万假存单诈骗案例的分析

一、案例经过：xx月xx日，我行一六星级客户持异地大额存单到辖内某网点柜台，请求帮助鉴别真伪。当班柜员接过客户提供的金额三千万元的存单进行认真审查，发现该存单质纸质光滑、纸质薄，纸质存单较正常存单颜色发白，无真存单逼真的青绿色调，但打印字体及打印位置凭证号的编排及印章清晰度等其它方面与正常存单无异，且金额超出了定期存单限额，当班柜员初步确定为假存单，并立即向当班现场管理人员反映，交其复审。现场管理人员使用票据鉴别仪对存单和印章进行了更进一步的鉴定，确认该存单系伪造的假存单。现场管理员告知客户存单系假存单，假存单必须予以收缴，并询问其来源，同时上该行行长和市分行保卫中心报告，向当地派出所报案处理。经了解，申请鉴定的客户是一个体商户，想进一步扩大经营规模，找人借款，经朋友介绍一位湖北天门市的青年男子，男子自称有xxxx万元定期存在银行，支付xx万元酬谢费即愿意将xxxx万元存单过户到客户名下办理抵押贷款，客户就持存单到了网点请求鉴别真伪，这才知道上当受骗了。二、案例分析：该起案件的发生，说明在社会资金紧张的大环境下，犯罪分子针对个体经营者或企业对资金需求迫切心理，利用银行信誉实施诈骗的形式严峻，尤其是即将要到两节资金需求的高峰期了，犯罪分子针对银行、企业、个体经营者的资金诈骗活动将更加猖獗，我们银行、企业单位、个体经营者的防案责任更重。这起利用个体经营户或企业对资金需求的急迫心理，以提供虚假存单为抵押换取银行抵押贷款来窃取酬谢费或者搭桥费来实施诈骗。其诈骗的关键就是个体经营者或企业对银…………

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