商业银行合规文化建设的现状与思考

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商业银行合规文化建设的现状与思考

　　近些年来，我国商业银行为适应金融改革开放的不断深化和金融发展全球化的要求，在经营方式和经营理念上进行着不断的革新和发展。随着经营的发展，严格的风险管理和内部合规控制的重要性也在不断的显现，时至今日内部合规控制逐渐演变成了一种特殊的企业文化，成为商业银行的重要的内部企业文化，称之为商业银行的内部合规文化。　　一、合规文化的概念　　“合规”的字面含义是“合乎规范”，牛津辞典解释为服从、顺从、遵从。合规对于银行的各项经营活动来说，就是指必须与所适用的国家法律、法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则、操作程序、规范相一致。　　合规风险管理的过程是构建有效内部控制机制的基础和核心。商业银行只有以有效的合规风险管理为基础，操作风险、市场风险、信用风险等其他相关风险的管理才会更加有效，而合规风险管理的最高境界是合规文化建设。　　合规文化是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于商业银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。甚至将合规视为“银行内部的一项核心风险管理活动”。合规文化的作用，就是要在每一个业务操作和管理层面，构筑一个意识行为边界，通过边界确保业务操作和管理指令实施。这种共同的行为边界与每个成员个人的行为一致，逐步形成商业银行平时的作风和精神。合规文化建设是我国银行业，为适应现代银行管理模式，有效防范风险，改变长期以来的粗放式管理模式和理念，把文化转化为管理，让管理体现出文化，形成一个长效的合规文化建设机制，让全体员工长期…………

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