银行论文：关于建立商业银行案件防范机制的思考

内容预览：

摘要：案件防范一直是各商业银行安全工作的重要方面，其好坏直接影响银行业的健康和稳定发展。本文对商业银行案件进行了分类，结合实例对商业银行案件的发生原因展开了深入剖析，提出针对商业银行案件全面提出了建立案件防范机制的对策建议。　　

主题词：商业银行案件防范机制　　

近年来，银监会和各银行间为防范银行案件的发生采取了一系列措施，虽然取得了案件专项治理工作成果，但银行的一些陈年大案、要案和新案不断暴露。据统计，2008年银行机构共发生案件309件，涉案金额10.7亿元。尽管这些案件是银行机构经营管理中各种深层次问题进一步显现的结果，但仍然符合当前银行业各类案件的基本特点。　　

一、商业银行案件的类型　　

综合分析中国近年来发生的有关商业银行的犯罪违法行为，我们可以将商业银行案件大致分成两类:　　

第一类是银行内部人员的违法犯罪案件。根据银行内部人员的不同和犯罪类型的不同，我们又可以进一步划分为:商业银行高级管理人员利用职权进行的违法犯罪案件和商业银行基层人员单独或内外勾结而进行的一些重复的、简单的、技术含量极低的违法犯罪案件。前者如贪污腐败案、侵占银行财产案、非法吸收存款案和商业贿赂案等；后者如金库里的直接偷盗、挪用客户的存款、伪造假票据、假存单等。　　

第二类是商业银行外部人员的违法犯罪案件。包括利用银行操作系统、网络系统和银行操作体制的漏洞进行的智能型犯罪和抢劫银行或运钞车等暴力型犯罪。就目前发生的个案我们分析智能型犯罪主要有:参与银行卡研发和设备程序维护的少数职员利用掌握的机密的设计程序和操作…………

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