规制监管与原则监管的实践与思考

内容预览：

一、基本含义

规制监管是以既有的法律法规和监管规章为依据，运用常规的方法对监管对象实施的监管。规制监管具有强制性、被动性、滞后性特点，是一种静态的监管。

原则监管是以监管目标为出发点，主要以引导的方式对监管对象实施的监管。原则监管具有灵活性、主动性、持久性特点，是一种动态的监管。

二、区别与联系

规制监管与原则监管既有区别，又有联系，是对立统一的关系。

（一）其区别在于

第一，监管的依据不同。规制监管依据的是国家和监管部门成文的法律法规及规章制度，原则监管依据的是监管目标或监管目标的中介“指标”。

第二，监管的方式不同。规制监管主要是对监管对象的经营管理行为与有关法律法规和监管部门的成文规章进行对照判断，提出监管意见。原则监管主要是对监管对象的规章、经营行为和结果进行评价，是否与实现监管目标一致。前者多是监管部门要求被监管对象怎么做，后者更多的是监管者与被监管对象通过沟通，在此基础上建议被监管对象应该怎么做。

第三，处理（罚）理念不同。规制监管在处理（罚）时，完全依据有关处罚规定进行，无论处理（罚）后是否达到目的。原则监管注重和强调的是处罚效果。

第四，体现的关系不同。规制监管在监管与被监管之间体现的是一种管制关系，即“我立规，你执行”。难以发挥被监管机构高级管理层的主观能动性，不利于金融创新。原则监管在监管与被监管对象之间体现的是一种“引与导”的关系，即“你立规，我评价”。有利于发挥金…………

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