银行信贷业务审计业务检查整改报告

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银行信贷业务审计业务检查整改报告

通过zz年z月x日至x日为期二天信贷业务检查，我行信贷业务集中存在以下几个方面的问题：

（一）贷款申请受理中存在的问题

1、小额贷款业务受理台账存在漏登现象。

2、在xx的贷款资料中均存在留存客户身份证件复印件加盖“客户授信专用章”未到位，且专用章中持证人、核对人未签字，日期未填写等情况。

3、留存肖轩明身份证复印件2份。

4、在xx的贷款资料中未对贷户相关身份信息进行联网核查。

（二）贷款发放中存在的问题

1、xxx4份合同均未加盖骑缝章。

2、xxx的贷款合同未填写乙方自愿归还贷款方式。

（三）档案管理中存在的问题：

1、贷户贷款纸质档案有专人管理，但影像资料由管户信贷员自行保管。

2、未建立信贷员与档案管理员资料交接登记簿。

（四）贷款逾期情况：

截止检查日，调阅信贷系统相关数据，xx县支行共有逾期贷款9笔，逾期率2.18%，逾期贷款金额30万元，2011年x月23日后无逾期催收记录。

（五）业务管理中存在的问题

调阅x月24日至x月12日系统信息共19笔放款记录。

1、个人信贷业务合同专用章使用登记不全，14笔漏登。

2、抽查征信台账登记簿x月份使用记录，查询人员与系统调置人员张大公不一致且存在使用漏登情况。

对本次业务检查中存在问题整改的方法：

一．建立建全贷款受理台账并及时登记。对客户提供的证件复印件及时加盖“与证件原件核对无误再次复印无效“章戳；对资…………

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