银行案例分析：一起成功识别冒领信用卡的案例分析

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一起成功识别冒领信用卡的案例分析一、案情介绍前不久，柜员在受理一笔信用卡领用及柜台信用卡启用时，发现前来领卡的人员与身份证上相貌不太相似。于是询问客户是否系本人？客户回答是本人。但柜员通过xxxx联网核查后发现领用人与公安系统中照片有不相似之处。再通过询问客户年龄、生日、电话等相关信息，客户回答不上，最后承认确系冒领信用卡。因而柜员没有将此卡领出，并将此卡单独保管，注明“非本人领取，请注意”字样。当天下午，该卡客户又上门领取信用卡。此次经过一一核对后，此次可以确认为系本人领取，为安全起见，柜员又以拉家常的方式问该客户为何上次本人不来领取，是不是太忙？结果客户回答确实很忙，而且无意中说出办卡时因为忙也没有亲自签名。结果柜员马上一再确认，证实该客户在申请表上没有亲自签名，于是将该卡做收卡处理，并认真向客户解释，非本人签名的信用卡系无效卡片，如客户需要，可以当场重新办理一张信用卡，客户在柜员的解释下，则重新办理了一张信用卡，柜员确认其亲自签名后，重新录入，从而防止了一次潜在的信用卡风险。二、案例分析近年来，信用卡风险程度逐步提高，信用卡额度少则几千，多则上万，将来对银行造成的风险无法预测，对客户本身的信誉也会造成一定影响。三、案例启示在受理信用卡时，营销员在营销信用卡时一定要要求客户当面签名，不能因营销而忘记防范风险。而柜员在办理信用卡领用及启用时，也要多看多问，不能让审核流于形式。要提高识别能力，认真核对身份证件，联网核查时仔细核对照片，仔细询问办卡时的相关信息，有效防范风险，将风险事件消灭在萌芽状态。…………

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