信贷岗位合规文化建设自查报告

内容预览：

本人根据《四川省农村信用合作联社合规文化建设年活动实施方案》的相关要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：　　

一、基本情况　　

本人自参加工作以来，先后在多家信用社工作过，曾从事储蓄、会计、出纳等各种岗位，无论在何种岗位上，本人均能按照规章制度合规操作。2009年开始从事信贷岗位。本人在思想上始终坚持坚立科学发展观，以正确树立世界观、人生观和金钱观；在学习上能认真学习各项规章制度和操作流程，特别是“三法一指引”贷款新规；在规章制度上能基本按照《四川省农村信用社信贷管理制度汇编》办理每一笔贷款。　　

二、存在的问题　　

（一）在学习上。主要是自学意识不强，没有“钉子”精神，不善于紧抓学习，自我素质提高速度较慢。　　

（二）在思想上。主要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等。　　

（三）在制度上。主要是规章制度执行不彻底，如贷后检查始终不及时或贷后检查简单、不详实；借款借据存在未按要求每天入库保管等。　　

三、原因分析　　

一是由于业务比较繁忙，特别是在办理贷款时，由于每笔业务办理时间较长，平均每天办理业务较大，上班时间精神高度集中，下班后精神懒散，无法集中精力对各项业务的自学。　　

二是由于近年来五通桥区信用社未发生任何安全事故、其它责任事故或内控案件，超成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。　　

三是对各项规章制度和操作规程特别是非信贷规章制度和操作流程只强调了一般要求、一般学习，同时理论…………

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