如何做好银行个人客户维护经验交流发言材料

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如何做好银行个人客户维护经验交流发言材料

　　作为个人客户经理，最主要的工作就是做好客户的维护，尤其是高端客户的维护。随着银行的业竞争日趋激烈，面对利率市场化、网络金融平台普及、各种理财产品琳琅满目，都加剧了银行业竞争的激烈。如何有效地维护客户，如何落实好客户分层维护工作则成了我们工作的重中之重，经过几年的学习与不断总结，个人认为客户维护主要体现在以下几点：

　　首先，我认为要和客户建立一种亲情式的朋友关系。中国人向来重人情，人情往往是会增值的，一个电话、一句问候、或者一个小小的提醒，关键时侯给客户解难答疑，提供各种理财建议，并不会耗费我们多少时间和精力，但能收获客户对我们的信任。长期以来只要与客户建立了良好的感情，以心相交、才能成其久远。

　　其次是产品维护。客户将自己毕生的财富交予银行打理，表示出了对银行最大的信任和诚意。帮助客户资产增值，树立正确的理财观，培养资产配置的习惯是我们义不容辞的责任。客户都是逐利的，产品是客户最终的要求，也是我们生存的基础。对于产品方面应当做到：1.关注客户投资方向2.引导客户投资需求。尤其在针对高端客户营销产品时，要在充分掌握产品特性的基础上，结合客户对收益、风险、流动性的需求进行统筹营销，对系统产品无法满足的大额需求，要及时联系上级行进行个性化产品定制，实行差别化服务，以综合财务规划为不同客户提供覆盖财富增值、保障和传承的三大财务管理目标，运用家族信托沙龙，激发客户对财富传承和保障的潜在需求，延伸开展海外财富规划、配置、传承的服务，不断拓展跨进金融服务新领域

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