浅谈基层行反洗钱工作存在问题与对策

内容预览：

当前反洗钱工作是金融业重中之重的一项重要工作，为有效防范和打击利用银行资金进行非法洗钱活动，本文针对基层行反洗钱工作存在的问题与对策谈谈一些初浅的看法。

一、当前基层反洗钱工作面临的主要问题

　(一)思想认识难到位。表现在：（1）客户难认同。金融业反洗钱工作有一个重要制度，即“了解你的客户”，对此，客户很难认同，认为“自己的钱自己有自由支配权，凭什么要受你银行的约束”，而企业则认为经营业绩、资金流量及流向等是商业秘密，银行也不能随便干涉。（2）部门难配合。反洗钱工作是一项协作性很强的系统工程，需要公安、工商、税务、海关等多个部门的密切配合与沟通，但现实是，由于认识上的偏差，部门之间很难在信息共享和工作配合上形成一个良好协作机制。（3）银行难执行。突出反映在作为在反洗钱工作中处于最前端的金融机构具有明显的“四不为”倾向。一是认为“咱们这是经济落后的小地方，谁还会到这穷乡避壤之处来洗钱”，“不必为”的思想普遍存在；二是因担心失去客户市场、增加管理成本而“不愿为”；三是因缺乏反洗钱技能而“不能为”;四是因惧怕洗钱犯罪者报复打击而“不敢为”。

(二)人员素质难适应。洗钱犯罪属于典型的高智能型犯罪，其具有两个明显特点：一是严密的组织性和隐蔽性；二是较强的专业性和技术性。利用复杂的金融交易和种类繁多的金融工具，设立各种企业实体来洗钱已经成为当前洗钱犯罪的趋势。这些都使得反洗钱工作不仅需要有一大批精通金融、计算机、结算等专业知识的专业人才，也要有大量的既懂金融、计算机、税务、海关等专业知识，又懂侦查、经济、法律、贸…………

本文共3183字，仅供站内会员学习参考（会员可免费打开排版规范的全部文档）
初到新人请【点此注册】加入会员
刚已注册请【刷新页面】打开全文
会员老友请【登录网站】查阅文章
文秘热线--资深的文秘专业网，海量的写作范文库！[了解我站]