某镇关于开展治“非贷”、稳金融工作实施方案

内容预览：

某镇关于开展治“非贷”、稳金融工作实施方案

一、重点整治范围和内容

（一）重点领域

1、投资咨询、财富管理、第三方理财、非融资担保公司等各类民间投资中介机构。

2、网络借贷平台（p2p）、众筹平台、虚拟货币交易平台、代币发行融资（ico）活动等互联网金融行业。

3、私募股权（基金）、电子商务、批发和零售、房地产等资金密集型行业。

4、各类涉农林合作组织等领域。

5、教育、医疗、旅游、养老、公墓等民生领域。

6、各类商品现货交易场所（汽车销售公司等）、艺术品交易平台等。

（二）重点行为

1、擅自设立金融机构。未经金融主（监）管部门批准擅自设立相关机构，冒用商业银行、证券期货交易、保险公司、网络小贷公司、小额担保公司、典当行、融资租赁等名义发放贷款、开展地下证券期货交易、办理p2p网络借贷、小额贷款业务等。

2、套取银行资金转贷。即以转贷牟利为目的，套取银行信贷资金再高利转贷；利用小汽车或上街散发广告传单或在银行机构、写字楼附近停放贴有“金融服务”“贷款咨询”“急用钱找我们”“办理银行贷款”等字样的车辆，误导、诱导群众办理非法借贷业务。

3、利率畸高，实际放款金额与借款合同金额不符。即从借款本金中先行扣除利息（俗称砍头息）、手续费、管理费、保证金等金额，变相提高借款利率，使借款年利率超过24%。

4、设置借贷陷阱诱导借款人。以各种方式诱使借款人过度举债，或向学生等无还款能力的对象放贷，故意关闭还款端口或迫使还款人延缓还款时间，使其逾期再利滚利收取高额罚息或罚金。

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