加强我市农村信用社“内控与合规”之我见

内容预览：

加强我市农村信用社“内控与合规”之我见

【内容摘要】

一、清醒头脑，切实认清当前合规风险管理现状……（一）良好合规文化尚未形成……（二）规章制度建设滞后……（三）制度执行力不强……（四）合规管理水平不高……二、提高认识，切实抓好合规文化建设工作……三、认真学习，真正树立强烈的合规意识……四、推进合规经营，不断提升农村信用社的管理水平……

【正文】

深入推进“内控与合规”文化建设，强化风险管理，是培育员工以诚信正直、依法合规为基础的经营意识，树立“合规人人有责、全员主动合规、合规创造价值”的合规理念，进一步提升员工的合规意识和推进我市农村信用社的内控与合规建设，切实防范风险及案件发生的必要手段。

一、清醒头脑，切实认清当前合规风险管理现状

从2007年联社开展“风险合规建设年”活动以来，辖内员工合规经营意识逐步增强，各项管理制度不断健全完善，合规风险管理水平得到了提高。但是，我们也应清醒地认识到，辖内合规风险管理总体水平还不高，员工的操作风险和道德风险仍然存在，合规风险管理的有效性仍有待进一步提高。归纳起来说，主要存在以下几个问题：

（一）良好合规文化尚未形成。对合规风险、合规文化的认识还存在偏差，这种认识的偏差导致基层信用社在片面追求完成联社下达指标任务的时候，往往忽视了合规风险管理，忽视了合规文化建设，员工的合规意识淡薄，责任心不强、金融职业道德素养不高，导致了执行能力的弱化和偏差，联社近几年暴露出的安仁社违法发放贷款案件和岩樟分社潘新元挪用资金案件无不与违规有关，“情面大于…………

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