银行案防案例分析与心得体会

内容预览：

在ｘｘｘｘ年ｘｘ月ｘ日全行大会上，ｘ行长通报了ｘｘｘ支行员工ｘｘ用银行资金情况的通报，此案令人深省，再次给全行员工敲响了警钟---风险防范任重到远。一名前台普通柜员ｘｘ，能够一次次通过“虚增存款”这一简单手段挪用大额资金，而且，时间长达五十多天而没有一点察觉，究其原因是各项规章制度严重的流于形式，岗位之间的制约机制作用根本就没有发挥，基层机构负责人的严重失职、渎职，各项检查流于形式。通过“虚增存款”这一简单手段挪用大额资金，日常天天必须要做的盘库、授权、监督、检查及凭证稽核，会计主管查库、行领导按月查库及会计部门的按月检查等各项监督检查工作的质量使人无法想象，无法理解，也可以看出该机构的日常管理是如何的混乱，无论是上述任一环节的工作能够得到有效落实，发挥一点作用，这种低级、简单的作案手段，本该在其每一次实施犯罪行为都可以预防或制止的，但是，众多监督、监控环节的同时失效，致使一名前台普通柜员犯罪手段轻易得逞，通过分析我个人认为原因如下：一、错误的人生观、价值观和世界观致使其形成错误的心态，错误的心态决定个人错误的行动，任何犯罪行为都有一定的犯罪动机和目的，柜员ｘｘ经常性投机彩票，存在一夜暴富的梦想，认为只要能中奖就可把盗窃的公款还上，正是在这种扭曲心态和侥幸的心里支配下，贪欲得以不断膨胀，不满足现状，而导致的不平衡心态，为达到自己的期望值，就采用盗窃的公款投机彩票。因心态上失去平衡，在贪婪的心理作用下，稍有工作或生活中的不顺，对经济收入的不满就会凸现，此时，只要有小小的诱惑，不平衡的心态就会演变成犯罪的心理和动机，一…………

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