学习江西鄱阳县农村信用社案件通报心得体会

内容预览：

通过学习江西省鄱阳县农村信用联社案件，使我感受到强烈的震撼，此案涉案金额之大、影响之恶劣是前所未有的，犯罪分子作案手段之猖狂、金融系统涉案人员之麻木是不可想象的，正如山西省银监局长邓智毅所批示的“案件发生在江西，山西也要惊醒，因为发案温床同样存在，千万不可大意”。　　

一、此案在金融机构方面存在的违规操作环节和违规涉及到的岗位分析。　　

1、在作案人李华波等没有按规定要求提供完整资料的情况下，城区信用社经办人员以关系代替规章，以信任代替制度，违规为其办理更换印鉴手续；　　

2、犯罪嫌疑人在办理业务时，新旧印鉴同时混用，信用社经办人不认真查验相关要素，没有及时发现；　　

3、不严格执行对帐制度。在对帐过程中，对帐单是否发出、对帐回执是否收回，无人核对，对帐结果是否相符，无人跟踪。　　

4、县信用联社会计、风险管理和审计等条线工作不到位，缺少对重点客户的业务检查和审计稽核。　　

5、用人失察，人员管理、使用、考核机制不健全。　　

6、案件风险排查工作不深入。　　

二、在发展业务的幌子下，银行高管和犯罪分子勾结作案有一定的隐秘性，一定要严加提防。　　

在此案中，从表面上看城区信用社主任徐德堂与犯罪分子勾结、参与作案并不明显，但其交办违规开户、许可违规更换印鉴足以说明其与犯罪分子勾结、参与作案。往往在发展业务的幌子下，银行高管在与所谓的大客户往来时，都过分强调服务的效率和质量，而忽略银行的约束机制，孰不知已为案件埋下祸根？所以我们在日常工作中，强调对大客户强化服务，这并没有错，…………

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