银行网点理财业务经验材料：巧抓转型机遇，力促理财发展

内容预览：

自从8月份湖坊所转型流程导入以来，掀起了转型的热潮，其余各支局所也摩拳擦掌，跃跃欲试。我局借此转型之机，大力发展理财业务，一来弥补了当前储蓄难以满足客户资产保值增值的缺陷，二来更好的绑定和维系客户，提高了客户对我们邮政的粘合度。截止到9月20日，我局理财保有量1287.2万元，较上季度净增741.6万元，比去年同期净增385.6万元，打破了一直以来我局理财发展缓慢的局面。　　

观念一转路更宽　　

要理财，先理脑，观念转变才是制胜的第一步。在基层网点中，一直都存在着重储蓄轻理财的现象，长久以往形成了“只要把储蓄抓好了就是发展好了”的错误观念。为了转变员工的固有观念，我局特意邀请陆家嘴转型培训老师为我们的网点人员进行转型培训，并安排网点负责人和柜员轮流到转型网点现场学习。这些举措让网点人员明白了：理财业务才是金融业务的蓄水池，是战胜竞争对手的有力武器，是绑定和维系客户，储存客户资源的重要手段，更是实现网点业务可持续发展的重要途径。转念变了，员工的思路也就跟着变了，也就有了宣传的热情和发展的积极性。　　

以客户为中心，差别营销是关键　　

客户是我们发展的第一资源，业务要发展，客户是基础。理财业务发展的关键就是引导客户树立科学的理财观，从而造就坚实的客户群体。针对每款理财产品的特性，理财经理对产品进行了详细的分析对比，并做成宣传折页，让客户在极短的时间内就可以找出适合自己的产品。在办理业务的过程中，理财经理加强了与客户的沟通，针对客户资金流转的情况，推荐不同期限的理财产品，针对客户风险承受能力和投资经验，推荐不同风险…………

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